Introduction
Dans un premier temps, PR Conseils collecte avec vous l’ensemble des éléments de votre patrimoine et souhaite connaître parfaitement vos objectifs.
Prendre connaissance de vos Aspects Patrimoniaux
Etablir la liste de vos Objectifs
Cette première étape est fondamentale, elle doit être rigoureuse et précise. Pour préparer et assurer la vie de votre patrimoine en toute sérénité.
Civils : Nom, prénom, date de naissance, régime matrimonial (les raisons de ce choix), profession, employeur etc...
Revenus : Salaire, primes, pensions, rentes, revenus mobiliers, revenus fonciers, BIC, BNC, dividendes
Fiscaux : Revenus imposables, nombre de parts, déductions, réductions d’impôts, amortissement, IRPP, CSG-CRDS, ISF…
Placements : Immobilier (résidence principale, résidences secondaires, locatif
défiscalisant)
Hors immobilier (liquidités, valeurs mobilières, assurance, épargne salariale)
Retraite : Retraite pension rente, réversion, retraite entreprise.
Successoraux : Donations, Héritage, Conventions matrimoniales.
Budgétaires : Revenus (salariés, fonciers, mobiliers), Dépenses (immobilier, crédit, impôts).
Entreprise : Interessement, PEE, participation aux Bénéfices, ART83, IFC, PERCO.